集团化资金管控(集团资金集中管理的主要方式和方法)

导语：集团化管理模式下收支两条线资金如何管理？

绝大部分集团公司采用收支两条线管理，即

1.子公司持有少量的备用金；

2.每日的收入上缴集团，或利用银行现金管理平台自动划拨至总公司账户；

3.子公司按月申报月度资金计划，提前一周报备资金需求，集团公司根据资金需要的日期按时汇款。

优点：

1.资金归集至总部，集团可统筹安排资金，减少资金闲置；

2.资金集团管理，保障资金安全。

缺点：

1.子公司有资金紧急情况时资金很难及时到位；

2.资金往来汇款手续费多，增加财务费用。

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