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代理风险如何防范(代理的风险防范要点)

导语:吉林东辽联社“四步”严控代理业务风险

为持续稳健推进代理业务发展,东辽联社秉持依法合规理念,加强代理业务风险管理基础建设,注重标本兼治和常态长效,切实防范代理业务操作风险。截至目前,全辖开办代理业务网点24家,受理代理业务单位175家,办理代理业务31.2万笔3.9亿元,实现零差错。

一是完善制度机制。制定实施代理业务管理办法,明确各业务部门及网点职责,建立事前、事中、事后约束授权监督机制,覆盖代理业务指导管理、业务办理、督导检查全过程,形成分工负责、联动协作、齐抓共管的工作格局。严把代理业务准入审核、批量开卡、批量代收、批量代付等关口,实行定期对账风险排查机制,深入识别、分析和评价代理业务形态,推进代理业务风险管理制度化常态化。

二是平衡权限制约。依规设置代理业务专职操作员和审核员,明确划定申请录入、业务处理、信息维护、运行控制、功能审核等权限,严格执行双人复核操作规定,确保代理业务合规性准确性。

三是审慎业务准入。落实代理业务账户管理规定,严格审核账户开立、证照信息、签订协议等程序材料,依规实行事前联网核查机制,确保业务信息真实性完整性。

四是严控重点环节。加强与有关部门的工作对接,做好业务测试、验收、推广、装机及维护等工作,保障代理业务畅通运行。严格代理业务审核及交接、协议审签、会计档案、业务投诉等节点管理,加大稽核审计和违规问责力度,不断提升代理业务风险防控水平。(葛励军)

责编:张炜 郭锦辉

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