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商业计划书融资计划怎么写(融资计划书ppt案例)

导语:融资计划书怎么写

融资是创业项目加速发展的助推剂。有投资意向的人通常会要求创业者提供一份书面文件,如融资方案、商业计划等等。但是,相当多的创业者不知道如何起笔。本文仅就融资计划的一般性框架做简要介绍。

一、项目介绍

创业者应当向投资人介绍两个方面,即“内部条件”和“外部环境”。

内部条件。主要包括产品或服务介绍、公司现状、股东状况、历史业绩等。这一部分应当据实描述,如有虚假,一方面可能会影响与投资人的关系,另一方面会对后续的谈判造成沉重的包袱。外部环境。主要包括市场前景、优惠政策、竞争分析、社会效益等。这一部分可以虚实结合,但也不应过于空洞。有的创业者动辄谈及全国百亿级的“大蛋糕”,却闭口不谈与自己竞争的其他市场主体,仿佛吃蛋糕的只有自己。

二、团队介绍

投钱先投人。团队介绍向来是融资方案的重点。这里的团队不局限于创业者本人或股东范畴。

介绍骨干成员。包括成员的教育背景、行业背景、经验技能等。尤其是这些背景、经验与项目之间是否契合。团队理念和管理体系。这一部分可以虚实结合。

三、商业模式

如果说描绘目标愿景是介绍未来蛋糕有多大,那么介绍商业模式就是说明自己怎么吃这个蛋糕。商业模式的理论模型有很多种,融资方不必拘泥于各种复杂的专有名词当中,只需要描述清楚如下3个方面:

目标客户和目标市场在哪里,业务具体怎样开展?利润来源和利润路径是什么,利润空间有多大,是否有“护城河”可以保护自己的利润空间?公司内部组织架构如何搭建,使用怎样的模式进行管理。

四、财务计划

这部分内容是重点。创业者应当介绍自己的资金需求、融资方式和融资价格。

关于资金需求,应当说明自己的资金使用计划。为什么要融资这么多钱,需要用到哪些方面。如果不是新设公司主体,融资方式一般为增资扩股。除此之外,也可以考虑可转股的债权融资,具体参见笔者所写的《债转股和可转股的债权投资》。融资价格即估值。估值的基础应当是当前的数据和合理的经营绩效预测。当前的数据应当实事求是,而未来的预测并不是多多益善。投资人可能会要求将“过于乐观”的预测作为业绩承诺,并利用业绩对赌、估值调整等手段将兑现预测的风险全部压在融资方身上。

事实上,不同阶段的公司、项目在起草融资计划时的侧重点是不尽相同的,应当具体项目具体分析。关于融资计划和商业模式,笔者认为创业者应当先自己想清楚,而不是完全交由专业人员代笔,否则,即便融到资金,项目前景也不会乐观。

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