什么是洗钱？为什么要洗钱？

问：什么是洗钱？为什么要洗钱？

比如说张三开了间棋牌室，明面上是茶室经营，暗地里却做着赌档，放着高利贷，资金来源是从银行以及小贷公司以及三个人以上的手里借来的。盈利基本上靠赌桌上抽水和高利贷的利息部分。

那么这就造成了以下的犯罪事实

1.非法经营聚众赌博，开设赌场，如果社会影响恶劣，会被公安请去喝茶。

2.非法吸收公众存款，非法放贷，组织黑恶势力犯罪，如果涉及到侵占借款人财产，还有可能以诈骗罪立案处理。

那么我前面说了，以上罪状的证据基本来源于张三的银行流水，他抽水的那点钱就是黑钱。这时候他就要想办法洗白这些钱，怎么洗白？

假设张三有多家银行的信用卡，而每次将这些抽水往信用卡里还一遍再把信用卡里的钱通过消费的形式套现出来，给银行造成一个张三的所有借款额度都是用于正常消费，但消费之后，这笔抽水就算是洗白了，这就是洗钱的行为之一。

还有作假的公账，虚构购销合同或重大项目投资，将非法所得用于正常消费套现等，这些都是洗钱的方式。

洗钱目的就是把来路不明的钱合法化。

你自己10块钱分成1年花还是来历不明。

比如你写了几个字，你同学觉的好看，要花10块钱买回去当字帖。这样就可以明确告诉你妈这是卖字帖的钱，这10块钱已经合法化了，怎么花都无所谓了。

洗钱这个词是怎么产生的？为什么许多商人或者外国政要要去洗钱呢？常见的洗钱方式有哪些？

优秀作者:是堂吉诃德也是桑丘